เรย์ ดาลิโอ มหาเศรษฐีชื่อดังเคยทำให้หลายคนยอมรับกับการหยั่งรู้ถึงการเกิดวิกฤตการเงินครั้งใหญ่ในปี 2008 ก่อนจะมาทำนายถึงช่วงเวลาอันตึงเครียดที่ยาวนานนับปีของระบบการเงินในสหรัฐฯจากภาวะวิกฤตของ COVID-19
จนกระทั่งล่าสุดนักลงทุนวัย 72 ปีผู้ก่อตั้ง Bridgewater Associates บริษัทกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่ใหญ่สุดของโลกก็ออกมาเตือนถึงหายนะทางเศรษฐกิจครั้งใหม่ที่รออยู่ข้างหน้า และเขาก็ต้องการให้ทุกคนเตรียมพร้อมกับสิ่งที่อาจจะเกิดขึ้น
ดาลิโอ ชี้ไปถึงความเสี่ยงจากสงครามทางการค้าระหว่างสหรัฐฯกับจีน โดยย้ำว่ามันอาจเป็นเพียงการคาดการณ์ของเขา แต่หายนะที่จะเกิดขึ้นในอนาคตเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ โดยอ้างอิงจากรูปแบบที่เคยเกิดขึ้นตลอดในประวัติศาสตร์ 500 ปีที่ผ่านมา
หรือในอีกความหมายหนึ่งก็คือ แม้ความขัดแย้งระหว่างสหรัฐฯและจีนจะไม่ได้ส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจโลกเท่าไรนัก แต่ก็จะมีสิ่งอื่นที่เข้ามาทำแทน ซึ่งเขาก็ได้ให้ข้อแนะนำ 2 อย่างสำหรับการเตรียมพร้อมรับมือกับสถานการณ์ในอนาคต
ทิปข้อแรกคือให้ประเมินความเสี่ยงทางการเงินของตนเองด้วยหลักการพื้น ๆ ว่า “หากคุณกังวล คุณก็จะไม่มีอะไรให้ต้องกังวล แต่หากคุณไม่กังวล คุณก็จะมีเรื่องที่ต้องกังวล” เพราะความกังวลจะทำให้ต้องพิจารณาไปถึงความเสี่ยงที่มีอยู่และช่วยกระตุ้นให้หาทางรับมือกับมัน
หนึ่งในความเสี่ยงที่เขายกตัวอย่างคือสถานที่ ซึ่งอาจหมายถึงที่พักอาศัยและที่ทำงาน โดย ดาลิโอ กล่าวว่า แม้การเคลื่อนย้ายมักจะถูกมองว่าเป็นเรื่องยุ่งยาก แต่มันก็อาจคุ้มค่าเมื่อพิจารณาภายใต้สถานการณ์บีบคั้นทางการเงินด้วยปัจจัยหลักของความยืดหยุ่น
เช่นเดียวกับข้อแนะนำในการประเมินความเสี่ยงทางการเงินในแบบที่ปรับอัตราเงินเฟ้อแล้วแทนที่จะใช้มูลค่าของดอลลาร์ในปัจจุบัน เช่น เงินสดที่อยู่ในบัญชีเงินฝากที่อาจมีมูลค่าเพิ่มขึ้นด้วยอัตราที่แตกต่างจากการลงทุนอื่น ๆ เพราะการถูกลิดรอนส่วนไปโดยอัตราเงินเฟ้อ
แต่ก็ไม่ได้หมายความให้มุ่งเน้นแต่การลงทุนอื่น ๆ จนมองข้ามการออมเงินฝากไว้ เพราะท่ามกลางช่วงเวลาของความสับสนวุ่นวาย เรายังจำเป็นจะต้องมีเงินสำรองเผื่อเอาไว้ และยังถือว่าเป็นการกระจายความเสี่ยงที่ดีอีกด้วย
สเต็ปแรกของ ดาลิโอ คือการประเมินแผนการลงทุนในปัจจุบันโดยให้คิดว่า เราจะสามารถมีชีวิตรอดต่อไปได้อีกกี่สัปดาห์หากต้องตกงาน การมองไปถึงเคสที่เลวร้ายสุดอยู่เสมอจะช่วยในการมองหาหนทางรอดให้กับตัวเอง
ลำดับถัดมาก็คือการทำให้แน่ใจว่าเงินของเราไม่ได้รวมกันอยู่ในที่เดียว และให้เข้าใจว่าเงินสดไม่ใช่การลงทุนที่ปลอดภัย โดยเฉพาะเมื่อพิจารณาถึงอัตราเงินเฟ้อในสหรัฐฯที่ทะยานขึ้นจนกลายเป็นสถิติสูงสุดในรอบ 31 ปี
ดาลิโอ แนะนำว่าควรสร้างความหลากหลายให้กับพอร์ตการลงทุนเท่าที่จะเป็นไปได้ โดยไล่เรียงมาตั้งแต่พันธบัตรชดเชยเงินเฟ้อที่เขาแนะนำมากกว่าพันธบัตรปกติ ไปจนถึงสินทรัพย์ที่จับต้องได้ เช่น ทองคำ
เขายังกล่าวต่อไปว่า ควรจะมีสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น คริปโทเคอร์เรนซีอยู่ในพอร์ตด้วย โดยที่เจ้าตัวก็เคยเปิดเผยไว้เมื่อเดือนพ.ค.ว่าได้ถือครอง Bitcoin อยู่จำนวนหนึ่ง พร้อมกับย้ำว่าไม่ว่าใครจะเป็นทีมทองคำหรือ BTC ก็จงอย่า all in หรือมองข้ามสิ่งหนึ่งสิ่งใดไป
References :
